790€
Net de taxes
Niveau Fondamentaux
Durée 1 jour
Format Distanciel
Réf APPRO_PATRI_PRO1

Besoin de réaliser cette formation directement au sein de votre entreprise, sans modification ni personnalisation du programme ?

Réf APPRO_PATRI_PRO1

Ce programme peut être la fondation idéale pour créer une formation sur-mesure, parfaitement adaptée à vos besoins spécifiques et à votre environnement professionnel.

Réf APPRO_PATRI_PRO1

Approche patrimoniale du professionnel niveau 1

Avec cette formation, les particpants se forment à réaliser une analyse de l’environnement patrimonial du client professionnel et porter un regard critique sur sa situation pour ouvrir le champ des possibles. Ils travaille l’approche client pour gérer et développer la synergie avec le conseiller patrimonial, le rebond commercial et le bon moment pour le faire. Il développera sa capacité à accompagner le client professionneldans ses opérations financières selon sa situation
et à aborder avec le client certaines opérations complexes et en comprendre le sens.Il maîtriser la fiscalité des dirigeants et les leviers d’ optimisations fiscales.
Formatrice
Béatrice FRANCO-IDRISS
Responsable Pédagogique
790€
Net de taxes
Niveau Fondamentaux
Durée 1 jour
Format Distanciel
Réf APPRO_PATRI_PRO1

Besoin de réaliser cette formation directement au sein de votre entreprise, sans modification ni personnalisation du programme ?

Réf APPRO_PATRI_PRO1

Ce programme peut être la fondation idéale pour créer une formation sur-mesure, parfaitement adaptée à vos besoins spécifiques et à votre environnement professionnel.

Réf APPRO_PATRI_PRO1

Objectifs | Compétences

  • Être capable d’aborder la relation dans son ensemble (vie privée et vie professionnelle) avec son client.
  • Favoriser la communication commerciale et technique entre le banquier et le client patrimonial, chef d’entreprise.
  • Accompagner le client dans ses opérations financières selon sa situation.
  • Aborder avec le client certaines opérations complexes et en comprendre le sens.
  • Maîtriser la fiscalité des dirigeants et les optimisations fiscales.
  • Avoir un socle de connaissances sur l’épargne financière.
  • Réaliser une analyse de l’environnement patrimonial du client professionnel et porter un regard critique sur sa situation pour ouvrir le champ des possibles.
  • Gérer et développer la synergie avec le conseiller patrimonial, le rebond commercial et le bon moment pour le faire.
  • Fidéliser les clients, développer le PNB et la double relation.

Programme

Introduction
  • Lever les freins du CCPRO/CCPME et objections client à parler avec le dirigeant de
    son volet patrimonial (brainstorming)
  • Le caryotype du patrimoine du professionnel : un patrimoine fortement
    déséquilibré
  • Le questionnement patrimonial : préparation, entretien et rebond
Le choix de la structure juridique et ses impacts patrimoniaux pour le dirigeant en termes de fiscalité et de couverture sociale
  • Mode de rémunération, arbitrage et fiscalité : BIC, BNC, Salaires, traitements dividendes, revenus fonciers en cas d’investissement locatif
  • Impact du mode de rémunération sur les charges sociales : comparatif
  • Intérêt d’autres sources de rémunération : PEE, stocks options, revenus fonciers
  • Focus sur la fiscalité des SCI (IR / IS) : intérêts/inconvénients
La pérennité de l’entreprise et protection du chef d’entreprise et de sa famille en cas d’arrêt de travail
  • La prévoyance des professions libérales et des TNS : réforme de la LFSC de 2021 et contrat de prévoyance
  • Pertinence des différentes assurances Professionnelle et fiscalité
    • Homme clé
    • Assurance croisée des Associés
    • Responsabilité civile du dirigeant
  • L’assurance vie en cas de décès
  • Principes et intérêts des assurances personnelles (assurance décès assurance incapacité)
  • Le mandat posthume
L’immobilier professionnel : financement des murs d’exploitation
  • Les différentes montages : en propre, biens mixtes, via une SCI à l’IR /l’IS , via
    une holding patrimoniale/animatrice.
  • Avantages et inconvénients pour le client , points de vigilance, fiscalité (IR/IS)
  • La notion de bien professionnel vis à vis de l’IFI
Préparer la mariée
  • Le retrait/refinancement du compte courant
  • Les opérations de cash out : OBO
  • Rachat de patientèle à soi-même : pourquoi ce montage?
  • Le rachat des minoritaires
  • Les IFC (comme préalable à une cession d’entreprise)
  • La forme juridique est-elle optimale à la cession?
Transmission et fiscalité de la cession à titre onéreux Les cessions d’entreprise relevant de l’IR
  • Régime pour les petites entreprises relevant de l’IR (BIC, BNC ) et régime d’exonération
  • Régime des plus-values professionnelles sur transmission d’une E.I ou d’une branche d’activité et régime d’exonération
  • Régime d’imposition des plus-values de cession en cas de départ à la retraite
Transmission et fiscalité de la cession à titre onéreux Fiscalité des plus values de cessions d’actions et de parts sociales de sociétés soumises à l’IS
  • PFU/barème progressif de l’impôt
  • Abattement pour durée de détention de droit commun
  • Abattement pour durée de détention renforcée pour PME nouvelle
  • Abattement fixe de 500 KE pour départ à la retraite
  • Le régime du report d’imposition
Transmission et fiscalité de la cession à titre gratuit Le pacte Dutreil, fonctionnement et impact
  • Dutreil transmission sur l’entreprise individuelle
  • Dutreil transmission sur les titres d’une STE
  • Le financement de la soulte
L’après cession
  • Les classes d’actifs : risque et rendement
  • Principes, intérêts et préambule à la diversification patrimoniale

Pour qui ?

  • Chargés de clientèle expérimentés
  • Directeurs d’agence

Formatrice

Béatrice FRANCO-IDRISS
Responsable Pédagogique
Diplômée d’une maîtrise en droit des Affaires, d’un magistère de Droit Fiscal, de l’ITB et titulaire de l'executive certificate "Fondamentaux de l'entreprise durable" de CentraleSupelec Exed, Béatrice a débuté sa carrière en tant qu’auditrice interne chez BNP Paribas pour l’un de ses sites à l’international pendant 5 ans. Elle a ensuite occupé plusieurs fonctions de responsabilité en banque d'entreprises au sein de Fortis Banque, puis d’HSBC. Puis, elle a rejoint First Finance pour développer la gamme Banque de réseau et intervient désormais sur les formations Entreprises en lien avec l’analyse financière, les aspects juridiques et fiscaux de l’entreprise, le trade et les financements Corporate. Elle est aujourd’hui responsable pédagogique de la Gamme Banque-Assurance et Réglementaire.

Pédagogie – Évaluation

  • Une première appréciation globale sous forme de QCM a lieu en amont de la formation pour estimer les attentes et niveaux des participants.
  • La pédagogie de cette formation s’appuie sur une large variété de situations d’apprentissage : cas pratiques, échanges, défis, études de cas, exercices, travaux en sous-groupes.
  • Chaque compétence est mesurée par des évaluations formatives (cas pratiques, exercices) tout au long de la formation.
  • Une évaluation sommative sous forme de QCM est organisée en fin de parcours pour mesurer les acquis de la formation.

Pré-requis

Qualité & Certification

Logo Qualiopi
Logo ISQ

Adapté aux personnes en situation de handicap

Besoin d'être
recontacté(e) ?

    *Mentions obligatoires

    +900 clients nous font confiance
    Télécharger nos catalogues
    Catalogue
    Banque de Financement et d'Investissement

    Bénéficiez de l’expertise des meilleurs praticiens en Finance de marché et Finance d’entreprise.

    Catalogue
    Banque de Réseau

    Accélérez votre carrière par l’acquisition de compétences très professionnalisantes.

    Catalogue
    Directions financières d'entreprise

    Devenez un expert en trésorerie d’entreprise ou gestion de haut de bilan.

    Catalogue
    Assurance

    Bénéficiez d’une pédagogie innovante couvrant toutes les thématiques de l’assurance et de la réglementation DDA.