Éric Lamarque
Expert du secteur bancaire
Cette formation est également animée en distanciel en intra-entreprise
Pré-requis
- Connaissance globale du cadre réglementaire et du dispositif de gouvernance des risques
Présentation
Les risques opérationnels sont la troisième catégorie de risques bancaires après le risque de crédit et les risques de marché à faire l’objet d’une exigence de couverture par les fonds propres de l’établissement selon la réglementation baloise.
Le contrôle de ces risques opérationnels est assuré par le dispositif de contrôle interne propre à la banque au titre du pilier 2 de cette réglementation. Elle doit donc organiser et mettre en œuvre un dispositif organisationnel efficace de nature à limiter l’exposition à ces risques. Les plus marquant dans le secteur sont à l’heure actuelle le risque de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme, la cyber criminalité et récemment les risques climatiques.
Tout manquement de la banque dans le contrôle interne de ces risques provoque un fort risque de réputation et d’image de nature à affecter l’activité de l’établissement à court et moyen terme
Objectifs | Compétences
- Identifier les principaux risques opérationnels et leur nature
- Évaluer l’intensité de l’exposition aux risques opérationnels
- Identifier les points clés à contrôler dans le domaine de ces risques
- Élaborer des solutions de réduction des risques opérationnels et renforcer la conformité des opérations
Atouts
- Un cadre bienveillant et sécurisé permettant d’aborder les difficultés avec authenticité
- Une approche dynamique, opérationnelle qui accroît l’autonomie des participants
- Des apports et témoignages par le formateur qui donnent du sens et de la profondeur
Pédagogie – Évaluation
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Une première appréciation globale sous forme de QCM a lieu en amont de la formation pour estimer les attentes et niveaux des participants.
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La pédagogie de cette formation s’appuie sur une large variété de situations d’apprentissage : cas pratiques, échanges, défis, études de cas, exercices, travaux en sous-groupes.
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Chaque compétence est mesurée par des évaluations formatives (cas pratiques, exercices) tout au long de la formation.
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Une évaluation sommative sous forme de QCM est organisée en fin de parcours pour mesurer les acquis de la formation.
Le contrôle interne des risques opérationnels - Niveau 1
Programme
Une typologie des risques opérationnels
- Les risques liés aux individus
- Les risques liés aux systèmes et aux processus
- Les risques liés à des événements extérieurs
- L’exposition aux risques opérationnels de la banque et ses conséquences (réputation, amendes financières)
Cas pratiques
- Lecture d’un rapport pilier 3 d’une banque détaillant la nature et le volume des expositions aux risques
- Feed-backs et partages
Les trois lignes de défense du contrôle interne
- L’organisation d’un dispositif de contrôle interne
- Les outils à la disposition des acteurs
- La place de la conformité (compliance) dans le dispositif de contrôle interne
- Le Rapport Annuel de Contrôle Interne (RACI) et les Plans de Continuité (PCA)
Cas pratique
- Présentation des points clés du rapport de contrôle interne de la banque
L’évaluation du dispositif de lutte anti-blanchiment et contre le financement du terrorisme (LAB-LFT)
- Les obligations des banques en matière de LAB-LFT
- Les contrôles clés en matière de LAB-LFT : Le Know Your Customer
- La criminalité financière à l’origine du LAB-LFT
Études de cas
- Banques condamnées pour blanchiment d’argent
La Cybercriminalité
- Les développements actuels de la cybercriminalité
- La nature des menaces pour un établissement financier
- La détection et les contres mesures
Études cas
- Attaques cyber d’établissements
Les risques climatiques
- De quels risques parle-t-on ?
- La mise en place du cadre réglementaire au niveau européen
- Les travaux engagés et les premiers stress tests climatiques
Cas Pratique
- Évaluation des résultats des premiers stress tests climatiques
Formateur
Docteur et Agrégé en Sciences de Gestion, Éric Lamarque est professeur à l’Université Paris 1 – Panthéon Sorbonne au sein de l’IAE de Paris où il dirige le Master Finance.
Consultant, il intervient auprès des directions générales d’établissements financiers pour les accompagner dans les restructurations et leur stratégie de développement.
Eric est l’auteur d’ouvrages de référence : Economie et gestion de la banque et Stratégie de la banque et de l’assurance, tous deux chez Dunod.
Consultant, il intervient auprès des directions générales d’établissements financiers pour les accompagner dans les restructurations et leur stratégie de développement.
Eric est l’auteur d’ouvrages de référence : Economie et gestion de la banque et Stratégie de la banque et de l’assurance, tous deux chez Dunod.
Pour aller plus loin
Qualité et Certification
