2190€

Net de taxes

Niveau Perfectionnement

Durée 2 jours

Format Présentiel

Déjeuner

Inclus

Réf ANABANK

Besoin de réaliser cette formation directement au sein de votre entreprise, sans modification ni personnalisation du programme ?

Réf ANABANK

Ce programme peut être la fondation idéale pour créer une formation sur-mesure, parfaitement adaptée à vos besoins spécifiques et à votre environnement professionnel.

Réf ANABANK

Nous contacter
01 44 53 75 75

Analyse crédit des institutions financières

Comment évaluer le crédit des institutions financières ? Cette formation, dédiée aux professionnels de la finance, analystes de crédit et gestionnaires, permet de comprendre comment évaluer la solidité financière des institutions. À travers des exemples pratiques et des études de cas, elle permet aux apprenants de développer des compétences pour analyser les risques associés aux prêts accordés aux banques et autres établissements financiers.

Formateur

Éric LAMARQUE

Consultant

2190€

Net de taxes

Niveau Perfectionnement

Durée 2 jours

Format Présentiel

Déjeuner

Inclus

Réf ANABANK

Besoin de réaliser cette formation directement au sein de votre entreprise, sans modification ni personnalisation du programme ?

Réf ANABANK

Ce programme peut être la fondation idéale pour créer une formation sur-mesure, parfaitement adaptée à vos besoins spécifiques et à votre environnement professionnel.

Réf ANABANK

Objectifs /
Compétences

Programme

Pour qui ?

Formateur

Objectifs | Compétences

Comprendre un compte de résultat et un bilan de banque
Maîtriser les critères d’analyse financière
Savoir identifier les sources de profitabilité
Comprendre l’environnement réglementaire
Savoir mener une analyse financière dans le domaine de l’assurance

Programme

Introduction

Banque et métiers
L’origine des banques
Les principaux rôles
Les différents métiers
Banque et économie
Banque et Marchés

Analyse financière de banques

Inscrire les banques dans leur environnement
Economique
Monétaire
Politique
Financier
Analyse du marché bancaire
Questions/réflexions
Étude du bilan d’une banque
Bilan simplifié
Bilan en IFRS
Comptabilité des instruments financiers
Éléments d’analyse du bilan (adéquation du capital, qualité des crédits, profitabilité, funding, leverage au sens industriel, liquidité, autres critères)
Questions / réflexions
Le compte de résultat d’une banque
Compte de résultat en IFRS
Revenus d’intérêt le cœur de la banque
Commissions et revenus de trading
Frais généraux, la banque une société de service
Les provisions, reflet du cycle économique
Questions / réflexions

Travaux pratiques

Étude de 3 bilans de banque
Trouver les données manquantes !

La réglementation bancaire- Une réglementation, pourquoi faire ?

Bâle 1, prémisse d’une régulation bancaire mondiale
Grands principes
Définition des fonds propres
Définition des actifs pondérés
Introduction d’un risque de
Marché, la VaR
Critères d’analyse du risque de Marché
Critiques du ratio Cooke
Stratégie d’allocation de capital
Bâle 2, un projet capital sous pression
De Bâle 1 à Bâle 2
Bâle 2, 3 piliers
De nouveaux risques de crédit
Le risque opérationnel
Capital réglementaire
Conséquences de la mise en place de Bâle 2
Amélioration de la mesure du risque de Marché
VaR stressée
IRC
CRM
Titrisations
Bâle 3, qualité et quantité de fonds propres entièrement revus
Mais où sont les fonds propres ?
Les grands principes de Bâle 3
Agenda de mise en place
Les coussins
Modification des risques de
Marché, la CVA
Les impôts différés
Introduction d’un ratio de levier
De lourdes conséquences
Introduction de ratios de liquidité, LCR et NSFR
Autres exigences
En route vers Bâle 4
Révision des modèles
TLAC

Travaux pratiques

Bâle 1 : 3 exercices pratiques

Étude de 2 cas

Analyse du bilan et du compte de résultat, solvabilité

Introduction à la valorisation des banques

Exercices Pratiques

Analyse financière des Assurances

Analyse d’une compagnie d’assurances dommages
Analyse d’une compagnie d’assurances vie
La régulation, Solvency 2

Pour qui ?

Analystes crédit
Gérants obligataires et monétaires
Originateurs, Traders, Sales Fixed income
Investisseurs institutionnels
Trésoriers d’entreprise
Middle office
Directions des Risques
Chargés de relation commerciale auprès des institutions financières

Formateur

Éric LAMARQUE

Consultant

Docteur et Agrégé en Sciences de Gestion, Éric Lamarque est professeur à l’Université Paris 1 – Panthéon Sorbonne au sein de l’IAE de Paris où il dirige le Master Finance. Consultant, il intervient auprès des directions générales d’établissements financiers pour les accompagner dans les restructurations et leur stratégie de développement. Eric est l’auteur d’ouvrages de référence : Economie et gestion de la banque et Stratégie de la banque et de l’assurance, tous deux chez Dunod.

Pédagogie – Évaluation

Une première appréciation globale sous forme de QCM a lieu en amont de la formation pour estimer les attentes et niveaux des participants.
La pédagogie de cette formation s’appuie sur une large variété de situations d’apprentissage : cas pratiques, échanges, défis, études de cas, exercices, travaux en sous-groupes.
Chaque compétence est mesurée par des évaluations formatives (cas pratiques, exercices) tout au long de la formation.
Une évaluation sommative sous forme de QCM est organisée en fin de parcours pour mesurer les acquis de la formation.

Pré-requis

Niveau bac+3 ou 3 ans d’expérience en banque finance

Qualité & Certification

Adapté aux personnes en situation de handicap

Besoin d'être recontacté(e) ?

*Mentions obligatoires

En soumettant ce formulaire, je reconnais avoir pris connaissance de la politique de traitement des données personnelles de First Finance.*

+900 clients nous font confiance

Analyse crédit des institutions financières

Objectifs | Compétences

Programme

Travaux pratiques

Travaux pratiques

Pour qui ?

Formateur

Pédagogie – Évaluation

Pré-requis

Qualité & Certification

Adapté aux personnes en situation de handicap

Besoin d'être recontacté(e) ?

Vous souhaitez un devis personnalisé ?

Information

Vos coordonnées