Besoin de réaliser cette formation directement au sein de votre entreprise, sans modification ni personnalisation du programme ?
Ce programme peut être la fondation idéale pour créer une formation sur-mesure, parfaitement adaptée à vos besoins spécifiques et à votre environnement professionnel.
Directive Crédit Immobilier- DCI 14h
Depuis janvier 2017, les établissements de crédit, sociétés de financement et intermédiaires en opération de banque et services de paiement doivent veiller à ce que les collaborateurs (ainsi que leurs responsables hiérarchiques) qui exercent directement des activités d’élaboration, de proposition, d’octroi ou de conseil en matière de contrats de crédit immobilier au particulier :
• Possèdent les connaissances et compétences nécessaires à l’élaboration, la proposition et l’octroi des contrats de crédit.
• Et maintiennent leurs connaissances réglementaires, juridiques, fiscales et commerciales par le suivi d’une formation initiale, d’une durée de 14 heures pour les salariés disposant d’une expérience professionnelle suffisante, adaptée aux besoins opérationnels des collaborateurs.
Besoin de réaliser cette formation directement au sein de votre entreprise, sans modification ni personnalisation du programme ?
Ce programme peut être la fondation idéale pour créer une formation sur-mesure, parfaitement adaptée à vos besoins spécifiques et à votre environnement professionnel.
Objectifs | Compétences
- Répondre à l’exigence de formation réglementaire dite complémentaire des prêteurs
- Actualiser ses connaissances juridiques, réglementaires et techniques en matière de distribution du crédit immobilier
- Améliorer le parcours client et la qualité d’accompagnement des clients dans le financement de leurs projets immobiliers
- Asseoir ses savoirs, savoirs faire autour de l’instruction de ses dossiers immobiliers
- Développer les savoirs faire et savoirs être professionnels incontournables du financement de projets immobiliers
Programme
Journée présentielle de 7H
Programme :
- Connaitre l’environnement de la banque et de l’assurance et son actualité
- Connaitre l’environnement du marché immobilier français et son actualité
- Connaître l’encadrement de la distribution du crédit aux consommateurs relatifs aux biens immobiliers à usage résidentiels “crédit immobilier”
- Connaitre les crédits immobiliers, les garanties, les assurances et l’actualité autour de l’assurance et des garanties
- Les règles de bonne conduite et de rémunération et la prévention des conflits d’intérêts
- La prévention du surendettement et l’endettement responsable
- QCM de validation
Programme digital
L'accompagnement du client dans le cadre de l'évolution du marché immobilier et du cadre réglementaire autour de la distribution de crédit immobilier
Marché immobilier et contexte 2024-2025
- La conjoncture du marché de l’immobilier et du crédit immobilier de l’année qui vient de d’écouler
- Bilan des conditions de crédit et chiffres de production des crédits immobiliers au particulier en France
- Les perspectives du marché immobilier sur l’année en cours et à venir
Contexte économique, réglementaire et législatif : conséquence pour la Banque, le client et son accompagnement en matière de crédit immobilier
- Évolutions des taux et tendances des crédits à l’habitat : analyse des taux de 2024 et prévisions pour 2025.
- Focus sur le HCSF (Haut Conseil de Stabilité Financière) et impacts de ses recommandations sur les pratiques des banques
- Evolution du cadre réglementaire avec focus sur la Loi de finances de l’année en cours et impact sur le marché immobilier et le crédit immobilier
- Cadre réglementaire des banques si actualité en lien avec le crédit immobilier
- Assurance emprunteur et loi Lemoine : le bilan
L'accompagnement du client dans ce cadre de marché et le cadre réglementaire qui s’impose aux banques
Le collaborateur va suivre 3 couples de CSP différentes et ayant une situation de couple très différente autour de trois projets immobiliers distincts et les accompagner sur plusieurs années autour de plusieurs évènements de vie en lien avec le crédit immobilier (acquisition, maladie, décès, séparation…).
Learning game 1
Le collaborateur va pouvoir passer à l’action avec le learning game qui suit; il va recevoir une cliente qui vient lui exposer son projet immobilier.
Après avoir analysé les documents qu’elle lui aura fournis, il étudiera la faisabilité de son dossier et lui proposerez une solution de financement.
À la fin, son dossier de crédit sera constitué.
Il travaille ainsi ses savoirs faire et ses savoirs être.
Mise en situation autour du couple 2 (90 mn découpé en capsule de 15 mn) avec 5 séquences ( ressources revues chaque année)
Cette séquence a pour finalité de permettre au collaborateur de consolider de manière active ses connaissances juridiques, bancaires, réglementaires et commerciales autour du crédit immobilier et de la situation de l’emprunteur à travers des vidéos didactiques structurantes autour de l’analyse du dossier, des vidéos saynètes, d’exercices corrélés. Il travaille ainsi ses savoirs, ses savoirs faire et les savoirs être.
Learning game 2
Le collaborateur va pouvoir passer à l’action avec ce learning game ; il va recevoir ses clients qui viennent lui exposer son projet immobilier.
Après avoir analysé les documents, il aura à proposer, lors d’un entretien, une solution de financement, conforme à la demande des clients.
Il travaille ainsi ses savoirs faire et ses savoirs être.
Mise en situation autour du couple 3 (90 mn découpé en capsule de 15 mn) avec 4 séquences ( ressources revues chaque année)
Cette séquence a pour finalité de permettre au collaborateur de consolider de manière active ses connaissances réglementaires, juridiques, fiscales et commerciales autour du crédit immobilier à travers des vidéos didactiques structurantes autour de l’analyse du dossier (garanties, assurance emprunteurs, statut de l’emprunteur..), des vidéos saynètes, d’exercices corrélés , de ressources de place.
Il travaille ainsi ses savoirs, ses savoirs faire.
Deux évaluations sommatives sous forme de QCM : une en fin de la journée présentielle et une en fin de parcours digital pour mesurer les acquis de la formation.
Pour qui ?
- La Directive crédit immobilier (DCI) impose une obligation de formation initiale de 40 heures à tous les professionnels amenés à exercer des activités d’élaboration, de proposition, d’octroi ou de conseil en matière de contrats de crédit immobilier.
- Cette obligation peut être réduite à 14 heures pour les salariés disposant d’une expérience professionnelle suffisante.
Pédagogie – Évaluation
- Derrière cette obligation de formation initiale, se matérialise la volonté des régulateurs européens et français de maintenir informées et à la pointe des dernières actualités du marché immobilier toutes les personnes contribuant à l’octroi de crédits immobiliers à destination du client particulier moins averti.
- Nous vous mettons un dispositif actualisé chaque année mêlant actualités et mises en situation autour de la vie « immobilière » client pour consolider les gestions métier en conformité avec la législation et l’actualité réglementaire/ avis des régulateurs ou HCSF de l’année.
- Chaque collaborateur est ainsi invité à être acteur de sa montée en compétences et à produire un résultat opérationnel instantané.
- Ces études de cas relèvent de mises en situation concrètes sur des sujets cœur de cible, comme l’évolution du prix de l’immobilier et l’impact pour les Banque et les consommateurs, l’analyse de solvabilité d’un dossier, la vie du crédit immobilier versus l’évolution de la situation du couple (concubinage, PACS, mariage, séparation, divorce, maladie, décès…).
Pré-requis
- Salariés disposant d’une expérience professionnelle suffisante.
Atout de notre formation
Parcours blended de 14 heures : 7 heures de formation en présentiel animées par des experts de l’immobilier et 7 heures de formation en distanciel avec le programme DCI 7 heures de l’année en cours en aval
Pour les présentiels, animation assurée par des experts de la banque et de l’immobilier avec des études de cas tirées de situations clients réelles et des activités pédagogiques digitalisées
Les 7 heures en digital learning
sont actualisés chaque année et intègrent les sujets d’actualité autour du crédit immobilier
Parcours constitué principalement de vidéos dynamiques dont des saynètes entretien client, de learning games, de mises en pratique, permettant de mettre le client au cœur du dispositif
Le contenu est accès sur la maîtrise l’environnement du marché immobilier français actualisée et les gestes métiers autour du crédit immobilier.
Formation conçue par des experts de la banque et de l’immobilier
Plateforme accessible sur tout type d’appareil (PC, tablettes et smartphones)
Traçabilité des temps de connexion
Qualité & Certification
Adapté aux personnes en situation de handicap
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