Besoin de réaliser cette formation directement au sein de votre entreprise, sans modification ni personnalisation du programme ?
Ce programme peut être la fondation idéale pour créer une formation sur-mesure, parfaitement adaptée à vos besoins spécifiques et à votre environnement professionnel.
Directive Crédit Immobilier- DCI 7h
Depuis janvier 2017, les établissements de crédit, sociétés de financement et intermédiaires en opération de banque et services de paiement doivent veiller à ce que les collaborateurs (ainsi que leurs responsables hiérarchiques) qui exercent directement des activités d’élaboration, de proposition, d’octroi ou de conseil en matière de contrats de crédit immobilier au particulier :
– Possèdent les connaissances et compétences nécessaires à l’élaboration, la proposition et l’octroi des contrats de crédit.
– Et maintiennent leurs connaissances réglementaires, juridiques, fiscales et commerciales par le suivi d’une formation continue, d’une durée de 7 heures, adaptée aux besoins opérationnels des collaborateurs.
Besoin de réaliser cette formation directement au sein de votre entreprise, sans modification ni personnalisation du programme ?
Ce programme peut être la fondation idéale pour créer une formation sur-mesure, parfaitement adaptée à vos besoins spécifiques et à votre environnement professionnel.
Objectifs | Compétences
- Répondre aux exigences réglementaires liées à la DCI ;
- Renforcer les compétences des collaborateurs exerçant des activités de d’élaboration, de proposition, d’octroi ou de conseil en matière de contrat de crédit immobilier aux consommateurs relatifs aux biens immobiliers à usage résidentiel ;
- Renforcer la qualité de l’expérience des clients qui sollicitent des informations ou du conseil en matière de financements immobiliers ;
- Mettre à jour, sur une base annuelle, les connaissances des apprenants en intégrant les évolutions juridiques, réglementaires, économiques et financières.
- Justifier du niveau de connaissance requis par la Directive Européenne MCD
- Conforter/développer ses connaissances et contribuer à l’amélioration du niveau de satisfaction des clients
Programme
L'accompagnement du client dans le cadre de l'évolution du marché immobilier et du cadre réglementaire autour de la distribution de crédit immobilier
Marché immobilier et contexte 2024-2025
- La conjoncture du marché de l’immobilier et du crédit immobilier de l’année qui vient de d’écouler
- Bilan des conditions de crédit et chiffres de production des crédits immobiliers au particulier en France
- Les perspectives du marché immobilier sur l’année en cours et à venir
Contexte économique, réglementaire et législatif : conséquence pour la Banque, le client et son accompagnement en matière de crédit immobilier
- Évolutions des taux et tendances des crédits à l’habitat : analyse des taux de 2024 et prévisions pour 2025.
- Focus sur le HCSF (Haut Conseil de Stabilité Financière) et impacts de ses recommandations sur les pratiques des banques
- Evolution du cadre réglementaire avec focus sur la Loi de finances de l’année en cours et impact sur le marché immobilier et le crédit immobilier
- Cadre réglementaire des banques si actualité en lien avec le crédit immobilier
- Assurance emprunteur et loi Lemoine : le bilan
L'accompagnement du client dans ce cadre de marché et le cadre réglementaire qui s’impose aux banques
Le collaborateur va suivre 3 couples de CSP différentes et ayant une situation de couple très différente autour de trois projets immobiliers distincts et les accompagner sur plusieurs années autour de plusieurs évènements de vie en lien avec le crédit immobilier (acquisition, maladie, décès, séparation…).
Mise en situation autour du couple 1 (90 mn découpé en capsule de 15 mn) avec 5 séquences ( ressources revues chaque année)
Le collaborateur va pouvoir passer à l’action avec le learning game qui suit; il va recevoir une cliente qui vient lui exposer son projet immobilier. Après avoir analysé les documents qu’elle lui aura fournis, il étudiera la faisabilité de son dossier et lui proposerez une solution de financement. À la fin, son dossier de crédit sera constitué. Il travaille ainsi ses savoirs faire et ses savoirs être.
Mise en situation autour du couple 2 (90 mn découpé en capsule de 15 mn) avec 5 séquences ( ressources revues chaque année)
Cette séquence a pour finalité de permettre au collaborateur de consolider de manière active ses connaissances juridiques, bancaires, réglementaires et commerciales autour du crédit immobilier et de la situation de l’emprunteur à travers des vidéos didactiques structurantes autour de l’analyse du dossier, des vidéos saynètes, d’exercices corrélés. Il travaille ainsi ses savoirs, ses savoirs faire et les savoirs être.
Learning game 2
Le collaborateur va pouvoir passer à l’action avec ce learning game ; il va recevoir ses clients qui viennent lui exposer son projet immobilier. Après avoir analysé les documents, il aura à proposer, lors d’un entretien, une solution de financement, conforme à la demande des clients. Il travaille ainsi ses savoirs faire et ses savoirs être.
Mise en situation autour du couple 3 (90 mn découpé en capsule de 15 mn) avec 4 séquences ( ressources revues chaque année)
Cette séquence a pour finalité de permettre au collaborateur de consolider de manière active ses connaissances réglementaires, juridiques, fiscales et commerciales autour du crédit immobilier à travers des vidéos didactiques structurantes autour de l’analyse du dossier (garanties, assurance emprunteurs, statut de l’emprunteur..), des vidéos saynètes, d’exercices corrélés , de ressources de place. Il travaille ainsi ses savoirs, ses savoirs faire.
Une évaluation sommative sous forme de QCM en fin de parcours pour mesurer les acquis de la formation.
Pour qui ?
- La formation DCI 7h concerne tous les IOBSP (intermédiaires en opération de banque et service de paiement) qui interviennent dans le processus de souscription d’un crédit immobilier. Concrètement, si le collaborateur intervient dans le processus d’élaboration, de distribution et d’octroi des crédits immobiliers, ou s’il est salarié d’un prêteur ou d’un courtier, il doit suivre cette formation professionnelle continue chaque année civile.
- La formation DCI 7h est donc destinée à l’ensemble des collaborateurs exerçant leur fonction dans le domaine du crédit immobilier au particulier, non concernés par la formation DCI initiale de 40 H ou la formation DCI de 14H.
Pédagogie – Évaluation
- Derrière cette obligation de formation continue, se matérialise la volonté des régulateurs européens et français de maintenir informées et à la pointe des dernières actualités du marché immobilier toutes les personnes contribuant à l’octroi de crédits immobiliers à destination du client particulier moins averti.
- Nous vous mettons un dispositif revu entièrement chaque année mêlant actualités et mises en situation digitales autour de la vie « immobilière » client pour consolider les gestions métier en conformité avec la législation et l’actualité réglementaire/ avis des régulateurs ou HCSF de l’année.
- Chaque collaborateur est ainsi invité à être acteur de sa montée en compétences et à produire un résultat opérationnel instantané.
- Ces études de cas relèvent de mises en situation concrètes sur des sujets cœur de cible, comme l’évolution du prix de l’immobilier et l’impact pour les Banque et les consommateurs, l’analyse de solvabilité d’un dossier, la vie du crédit immobilier versus l’évolution de la situation du couple (concubinage, PACS, mariage, séparation, divorce, maladie, décès…).
Notre parcours digital DCI 7 est composé de différentes modalités pédagogiques permettant aux apprenants de suivre une formation stimulante et engageante : vidéos didactiques, saynètes illustrant des rendez-vous client, interviews, rapid learning, learning games, fiches de cours téléchargeables (support durable pour l’apprenant), quiz, études de cas, etc.
Une première appréciation globale a lieu en amont de la formation sous forme de QCM pour estimer les attentes et le niveau des collaborateurs.
- La pédagogie de ces parcours s’appuie sur une large diversité de situations d’apprentissage : cas pratiques, échanges, défis, études de cas, exercices, travaux en sous-groupes, etc.
- Chaque compétence est mesurée par des évaluations formatives (cas pratiques, études de cas, quiz, exercices, simulations de situations professionnelles, etc.) tout au long de la formation.
- Une évaluation sommative sous forme de QCM est organisée en fin de parcours
Pré-requis
- Avoir suivi et réussi la formation de 40 heures pour les personnes qui n’ont pas l’expérience professionnelle préalable ou de 14H pour les personnes ne pouvant justifier d'une expérience professionnelle.
Qualité & Certification
Adapté aux personnes en situation de handicap
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