Systèmes et moyens de paiement

• Banques Centrales
• Prestataires de Services de Paiement
• Correspondent banking

• Chèques, cartes de paiement, prélèvements, effets de commerce, virements
• Instruments SEPA : caractéristiques du SCT (SEPA Credit Transfer) et du SDD (SEPA Direct Debit)

Travaux pratiques

• Travaux Pratiques
• Quizz

• SWIFT : rôle, structure des messages, BIC, IBAN

Travaux pratiques

• Analyse de messages aux normes ISO 15022 (MT 202, MT 103, … ) et ISO 20022

• Caractéristiques des différents systèmes
• Systèmes bruts / nets / hybrides
• Impacts en termes de sécurité et de liquidité
• Systèmes de paiement en Euro
• De détail : systèmes de masse CORE de STET, et STEP2 de l’ABE, plate-forme STEP1 de l’ABE pour les virements commerciaux unitaires
• De montant élevé (TARGET2, système EURO1 de l’ABE)
• Flux de règlements internationaux
• Recours au correspondent banking
• Zoom sur les systèmes de paiement anglais et américains
• CLS (Forex, dérivés de crédit)
• Liens avec les systèmes exogènes titres

Travaux pratiques

• Travaux Pratiques
• Quizz

• Trésorier : rôle et exigences en matière d’annonces
• Principes généraux de la gestion de trésorerie
• Gestion des liquidités intra-day et overnight : outils de refinancement, titres collatéralisables
• Impacts de 3G dans la gestion du collatéral

• Principes comptables
• Dates : comptable, de valeur, contractuelle (CSD)
• Nostro, Loro, Miroir Nostro
• Processus de rapprochement des comptes : rôle des messages SWIFT de catégorie 9XX
• Suivi des suspens : origines, traitement des réclamations

Travaux pratiques

• Réconciliation d’un compte nostro ouvert auprès d’un correspondant cash étranger

• Obligations de vigilance normale, allégée et renforcée
• Sommes ou opérations soumises à la déclaration de soupçon, rôle du correspondant TRACFIN