BF
Béatrice Franco-Idriss
Responsable pédagogique de la Gamme Retail Banque-Assurance et Réglementaire
Cette formation est également animée en distanciel en intra-entreprise
Présentation
L’analyse financière a pour objectifs de diagnostiquer le passé pour comprendre le présent et essayer de prévoir l’avenir. L’objectif de ce premier cours est d’apporter une méthodologie claire, simple et efficace permettant de mener à bien des analyses financières de façon autonome et de porter des diagnostics pertinents sur la situation financière des entreprises.
Pré-requis
- Niveau bac+3 ou 3 ans d’expérience en banque finance
Objectifs | Compétences
- Harmoniser les points de repères pour savoir évaluer les besoins de trésorerie du professionnel de manière dynamique dans le respect des risque quelque soit la présentation des comptes
- Pouvoir analyser une demande de financement complexe et développer son sens critique
- Comprendre les principales méthodes d’évaluation d’entreprise
- Connaître les spécificités financières d’opérations comme le LBO de PME
- Savoir analyser les éléments prévisionnels remis par le client et déceler les incohérences
- Mieux analyser les demandes de financements
Atouts
- Approche pragmatique et efficace axée sur la mise en pratique
- Participant opérationnels à l’issue du séminaire
- Permet de cranter en expertise technique sur les dossiers d’analyse financière dits « complexes »
Analyse financière - Niveau 1
Programme
Analyse méthodique des documents financiers pour approfondir sa connaissance du professionnel
- Méthode d’approche rapide des documents financiers du professionnel (sarl IS /EI)
- Révision des SIG et points de repères sectoriels
- Savoir analyse les postes sensibles
Travaux pratiques
- Etudes de cas fil rouge (entreprise individuelle/ SARL à l’IS)
Le cycle d’exploitation et ses besoins de financement
- Cycle de production et cycle d’exploitation
- L’importance du BFR
- Evaluer les marges de manœuvres court terme de manière dynamique
Travaux pratiques
- Etudes de cas fil rouge (entreprise individuelle/ SARL à l’IS)
- Quizz digitalisé
Le cycle d’investissement du professionnel et ses besoins de financement
- Comment analyser la politique d’investissement du professionnel
- Calculer les marges de manœuvres financières du professionnel
- Financer l’immobilier professionnel
Travaux pratiques
- Etudes de cas fil rouge (entreprise individuelle/ SARL à l’IS)
- Etude de cas sur un projet immobilier professionnel
Focus sur le financement de création/reprise de fonds de commerce
- Valeur de fonds de commerce/ évaluation d’une patientèle/clientèle
- Analyse critique de documents prévisionnels
- Argumentation technique/montage d’une demande du financement de rachat de fonds de commerce
Travaux pratiques
- Etude de cas sur un rachat de fonds de commerce
- Exercice sur l’analyse critique de prévisionnels
Le rachat de société : le rachat de pars / actions : le LBO de PME
- Valeur d’entreprise /valeur des parts /actions
- Consolidation technique avec focus sur le montage de LBO de PME et les opérations de cashout
- Financement et garantie
Travaux pratiques
- Etude de cas sur une demande de financement de rachat de titres de sociétés
Pédagogie – Évaluation
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Une première appréciation globale sous forme de QCM a lieu en amont de la formation pour estimer les attentes et niveaux des participants.
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La pédagogie de cette formation s’appuie sur une large variété de situations d’apprentissage : cas pratiques, échanges, défis, études de cas, exercices, travaux en sous-groupes.
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Chaque compétence est mesurée par des évaluations formatives (cas pratiques, exercices) tout au long de la formation.
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Une évaluation sommative sous forme de QCM est organisée en fin de parcours pour mesurer les acquis de la formation.
Formateurs
Diplômée d’une maîtrise en droit des Affaires, d’un magistère de Droit Fiscal, de l’ITB et titulaire de l'executive certificate "Fondamentaux de l'entreprise durable" de CentraleSupelec Exed, Béatrice a débuté sa carrière en tant qu’auditrice interne chez BNP Paribas pour l’un de ses sites à l’international pendant 5 ans.
Elle a ensuite occupé plusieurs fonctions de responsabilité en banque d'entreprises au sein de Fortis Banque, puis d’HSBC.
Puis, elle a rejoint First Finance pour développer la gamme Banque de réseau et intervient désormais sur les formations Entreprises en lien avec l’analyse financière, les aspects juridiques et fiscaux de l’entreprise, le trade et les financements Corporate.
Elle est aujourd’hui responsable pédagogique de la Gamme Banque-Assurance et Réglementaire.
Elle a ensuite occupé plusieurs fonctions de responsabilité en banque d'entreprises au sein de Fortis Banque, puis d’HSBC.
Puis, elle a rejoint First Finance pour développer la gamme Banque de réseau et intervient désormais sur les formations Entreprises en lien avec l’analyse financière, les aspects juridiques et fiscaux de l’entreprise, le trade et les financements Corporate.
Elle est aujourd’hui responsable pédagogique de la Gamme Banque-Assurance et Réglementaire.
Michèle WOLFF
Consultante
Diplômée de l’EM Lyon, Michèle Wolff a exercé au sein de plusieurs établissements financiers français et anglo-saxons la fonction d’analyste financier sell-side et buy-side, avant d'enseigner dans diverses écoles de management. Membre de la Société Française des Analystes Financiers, elle intervient auprès de sociétés dans le cadre de missions variées et depuis 2010 en tant que formatrice pour FIRST FINANCE.
Pour aller plus loin
Qualité et Certification
