Cash management et paiements

Pré-requis Objectifs | Compétences Atouts Programme Pédagogie – Évaluation Formateur

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Pré-requis

Niveau bac+3 ou 3 ans d’expérience en banque finance
Connaissance de l’environnement financier de l’entreprise

Objectifs | Compétences

Acquérir les fondamentaux dans
- la gestion au jour le jour des liquidités de l’entreprise ou du groupe
- l’élaboration de la position de trésorerie
- l’équilibrage des comptes de l’entreprise
- les techniques de centralisation des flux
- les offres logiciels
- le choix et la mise en œuvre des financements courts
Découvrir les caractéristiques et les utilisations des différents moyens de paiement domestiques et internationaux
Appréhender les modes de fraude et les moyens de la combattre

Atouts

Animateur expert et professionnel sur ce domaine
Approche pragmatique des besoins et des réponses
Approche claire des produits de marché

Programme

La centralisation des flux et de la liquidité

Organisation d’une fonction trésorerie
La valeur ajoutée du pilotage par les flux
L’élaboration de la position de trésorerie
L’équilibrage des comptes de l’entreprise
Le tableau de bord et les indicateurs
La communication bancaire et l’implication des acteurs
Centralisation : dans quels buts ?
Centralisation des flux ou centralisation des liquidités ? Notionnel ? ZBA ? etc.
Cash management : fonction support ou centre de profit ?
Centralisation des relations bancaires (E-Bank account management, coûts centralisés, taux d’intérêt, etc.)

Les paiements

La communication bancaire EBICS SWIFT
Les moyens de paiement SEPA
Les messages SWIFT MT et MX
La fraude, l’anti blanchiment et les moyens de lutte
La fraude en entreprise

Le cash management en pratique

Quelles offres, quel business plan et quelle démarche ?
Quelles solutions bancaires
Quelles solutions éditeurs dont fintechs

Pédagogie – Évaluation

Une première appréciation globale sous forme de QCM a lieu en amont de la formation pour estimer les attentes et niveaux des participants.
La pédagogie de cette formation s’appuie sur une large variété de situations d’apprentissage : cas pratiques, échanges, défis, études de cas, exercices, travaux en sous-groupes.
Chaque compétence est mesurée par des évaluations formatives (cas pratiques, exercices) tout au long de la formation.
Une évaluation sommative sous forme de QCM est organisée en fin de parcours pour mesurer les acquis de la formation.

Formateur

Dominique CHESNEAU

Expert en financement d’entreprises

Diplômé Ingénieur ETP en 1981 et diplômé de l’ESSEC (section grande école) en 1983, Dominique est Co-Fondateur en 2005 de TrésoriskConseil, société de conseil spécialisée dans l’audit et le conseil en matière de risques financiers (stratégie, mise en œuvre, conformité réglementaire, reportings comptables, de gestion, systèmes liés), de gestion des flux financiers, de moyens et systèmes de paiements et de fintechs.
Dominique fut Associé « Financial Services », spécialisé en Financial Risk Management, Corporate Treasury & Energy chez PwC de 1995 à 2002 puis chez Deloitte de 2002 à 2005, dirigeant d’établissements financiers de 1987 à 1995 après avoir été Trésorier d’Air France de 1984 à 1987.
Dans ses activités annexes, Dominique est enseignant à HEC, à l’EDHEC et à Paris-Dauphine en Banque/Finance, membre du comité scientifique de la DFCG (Association nationale des Directeurs financiers et des Contrôleurs de gestion), membre du comité de sélection du prix Turgot (prix du livre d’économie financière), membre du jury du prix de l'ANDESE de la meilleure thèse de sciences économiques et de sciences de gestion, membre de la commission économie, compétitivité et finance du MEDEF, membre du comité des finances du MEDEF et enfin auteur ou co-auteur de plus d'une quinzaine d'ouvrages professionnels d’économie et de finance.