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Banque - Assurance | Réglementaire

Orienter l’épargne financière des clients dans le respect du devoir de conseil

Format : Présentiel

Niveau : Maîtrise

Durée : 2 jours

Dates :

Date à venir

Prix net : 1690€

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Banque - Assurance | Réglementaire

Orienter l’épargne financière des clients dans le respect du devoir de conseil

1690€

Prix net : Montant sur lequel il n’est pas appliqué de TVA.
(Prestation de formation professionnelle continue exonérée de TVA)

Format(s) pédagogique(s) : Présentiel

Niveau : Maîtrise

Durée : 2 jours

Langue(s) : Français

Code Web : EPARGNESALES

Cette formation est également animée en distanciel en intra-entreprise

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Pré-requis Objectifs | Compétences Public cible Atouts Programme Pédagogie – Évaluation

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Pré-requis

Niveau bac+3 ou 3 ans d’expérience en banque finance

Objectifs | Compétences

Mettre en œuvre un diagnostic de l’épargne financière et proposer des arbitrages raisonnés dans le respect du devoir de conseil
Vendre et conseiller la gamme des principaux OPCVM / FIA de la banque
Maîtriser l’entretien commercial par une approche structurée des besoins
Valoriser le professionnalisme des conseillers de la banque

Public cible

Conseillers de clientèle Particuliers
Conseillers de clientèle Professionnels
Conseillers en patrimoine débutants

Atouts

Séminaire opérationnel associant technique et commercialisation
Mise en œuvre d’une méthode de diagnostic de portefeuille et proposer des arbitrages raisonnés
Mise en confiance du client
Nombreux cas pratiques

Orienter l'épargne financière des clients dans le respect du devoir de conseil

Programme

Introduction

Notions de macro-économie
Rôle de la bourse et des marchés financiers dans l’économie
Les instruments financiers

Présentation des OPC / FIA

Classification des OPC / FIA selon l’AMF
Le DICI (Document d’Information Clé pour l’Investisseur)
Identifier la gamme des OPC / FIA proposés par la banque

Travaux Pratiques

Décrypter et analyser un DICI

Fiscalité des instruments financiers

Fiscalité des revenus (dividendes, intérêts)
Fiscalité des plus-values
Gestion fiscale des plus et moins-values

Enveloppes fiscales dédiées à l'épargne financière

Compte titre ordinaire
PEA, PEA PME
Contrat d’assurance-vie
Avantages fiscaux comparés des trois supports

Analyse d'un portefeuille client

Comment préparer sa visite avec professionnalisme ?
Méthodologie à suivre pour mettre en exergue les forces les faiblesses d’un portefeuille en terme de :
- Structure
- Diversification géographique et sectorielle
- Équilibre (montant et taille des lignes)
- Rendement
- Risque
- Fiscalité
Repérage des anomalies et conseil au client

Travaux Pratiques

Étude d’un portefeuille client et repérage des points forts et des points faibles

Le devoir de conseil

Profil des clients
Protection des clients

Maîtrise de l'entretien patrimonial dans le respect du devoir de conseil

Aider le client à clarifier ses objectifs
Repérer les objectifs prioritaires
- Constitution d’un patrimoine financier
- Gestion / Optimisation du patrimoine financier
- Protection du conjoint et de la famille
- Transmission
- Horizon de placement
- Aversion au risque
- Quel risque pour quel rendement ?
- Quel rendement pour quel risque ?

Travaux Pratiques

Étude et pertinence des solutions proposées à partir des gammes de produits de la banque

Pédagogie – Évaluation

Une première appréciation globale sous forme de QCM a lieu en amont de la formation pour estimer les attentes et niveaux des participants.
La pédagogie de cette formation s’appuie sur une large variété de situations d’apprentissage : cas pratiques, échanges, défis, études de cas, exercices, travaux en sous-groupes.
Chaque compétence est mesurée par des évaluations formatives (cas pratiques, exercices) tout au long de la formation.
Une évaluation sommative sous forme de QCM est organisée en fin de parcours pour mesurer les acquis de la formation.

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