Éric Lamarque
Expert du secteur bancaire
Formation sur demande qui peut nécessiter de l’ingénierie pédagogique
Pré-requis
- Connaissance globale du cadre réglementaire et du dispositif de gouvernance des risques
Présentation
Les risques opérationnels sont la troisième catégorie de risques bancaires après le risque de crédit et les risques de marché à faire l’objet d’une exigence de couverture par les fonds propres de l’établissement selon la réglementation baloise.
Le contrôle de ces risques opérationnels est assuré par le dispositif de contrôle interne propre à la banque au titre du pilier 2 de cette réglementation. Elle doit donc organiser et mettre en œuvre un dispositif organisationnel efficace de nature à limiter l’exposition à ces risques. Les plus marquant dans le secteur sont à l’heure actuelle le risque de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme, la cyber criminalité et récemment les risques climatiques.
Tout manquement de la banque dans le contrôle interne de ces risques provoque un fort risque de réputation et d’image de nature à affecter l’activité de l’établissement à court et moyen terme
Objectifs | Compétences
- Maîtriser les risques de non-conformité
- Maîtriser les risques SI
- Maîtriser les risques climatiques
Risques de non-conformité, de cybercriminalité, climatiques
Programme
Les risques de non-conformité
- Le LAB-LFT au sein du champ des risques de non-conformité
- La qualification des pratiques criminelles à l’origine du LAB-LFT
- Le dispositif réglementaire en vigueur de LAB-LFT
- La connaissance des clients : KYC
- Les indices permettant de détecter les pratiques de LAB-LFT
- Le traitement des déclarations de soupçon
Cas pratiques
- Lecture des rapports Tracfin et du Gafi sur le phénomène LAB-LFT
La cybercriminalité
- La cybercriminalité au sein du champ des risques technologiques
- L’innovation technologique au cœur du phénomène cyber
- Le dispositif réglementaire en vigueur sur la cybercriminalité : Agence Nationale de la Sécurité des Systèmes d’Information (ANSSI)
- Nature des attaques cyber et combinaison Cyber / LAB-LFT
- Les approches de type security by design pour mieux gérer les risques
- Sensibiliser les clients et les employés
Cas pratique
- Étude de cas d’une attaque Cyber : failles, mauvaises pratiques
Les risques climatiques et l’impact sur les risques financiers
- Le renforcement des obligations en matière de transition écologique
- La nature des risques issus des phénomènes climatiques : risques d’impact et risques de transition
- Le canal de diffusion des risques climatiques vers les risques financiers
- La nature des contrôles à mener pour intégrer la dimension climatique dans le contrôle des risques
- Les mesures à engager pour réduire l’exposition des banques aux risques climatiques
Cas pratique
- Étude de cas d’une banque ayant modifié sa politique de financement d’un secteur industriel
Pédagogie – Évaluation
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Une première appréciation globale sous forme de QCM a lieu en amont de la formation pour estimer les attentes et niveaux des participants.
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La pédagogie de cette formation s’appuie sur une large variété de situations d’apprentissage : cas pratiques, échanges, défis, études de cas, exercices, travaux en sous-groupes.
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Chaque compétence est mesurée par des évaluations formatives (cas pratiques, exercices) tout au long de la formation.
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Une évaluation sommative sous forme de QCM est organisée en fin de parcours pour mesurer les acquis de la formation.
Formateur
Docteur et Agrégé en Sciences de Gestion, Éric Lamarque est professeur à l’Université Paris 1 – Panthéon Sorbonne au sein de l’IAE de Paris où il dirige le Master Finance.
Consultant, il intervient auprès des directions générales d’établissements financiers pour les accompagner dans les restructurations et leur stratégie de développement.
Eric est l’auteur d’ouvrages de référence : Economie et gestion de la banque et Stratégie de la banque et de l’assurance, tous deux chez Dunod.
Consultant, il intervient auprès des directions générales d’établissements financiers pour les accompagner dans les restructurations et leur stratégie de développement.
Eric est l’auteur d’ouvrages de référence : Economie et gestion de la banque et Stratégie de la banque et de l’assurance, tous deux chez Dunod.
Pour aller plus loin
Qualité et Certification
